ETF 比較工具 費用率・含息報酬・殖利率

選擇要比較的 ETF

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比較結果

綠色粗體是這幾檔裡相對較低的費用或較高的報酬，只是數字比較，不代表比較值得買。

費用差多少？長期試算

用各檔的總費用率估算：每年先賺到假設報酬，再扣掉費用。只是用來看「費用」本身的長期影響，實際報酬會因為指數、追蹤效果和配息而不同。

全部上市 ETF 一覽

點欄位名稱可以排序。點代號會加進上面的比較。

這些數字怎麼看

• 含息報酬：把每次配息當天再買回同一檔 ETF 的報酬（3 年、5 年為年化）。這是比較不同配息政策 ETF 最公平的數字。
• 總費用率：投信投顧公會公布的全年實際費用占基金資產的比率，包括經理費、保管費、買賣成分股的手續費與交易稅。費用已經反映在淨值和含息報酬裡，不用再扣一次。
• 波動度、最大跌幅：波動度是近 3 年日報酬的年化標準差，最大跌幅是近 5 年從高點到低點最多跌了多少（含息），用來想像自己撐不撐得住。
• 殖利率：近一年現金配息合計 ÷ 最新收盤價。配息可能包含收益平準金，高殖利率不等於高報酬。
• 規模：發行單位數 × 收盤價的估計值。規模太小的 ETF 有下市清算的風險，成交量也可能比較低。

想算配息實際入帳多少、要不要扣補充保費，可以用股利實拿試算；想看費用率長期吃掉多少，可以用ETF 費用與追蹤差試算和投資費用敏感度熱力圖。

常見問題

同一個指數的 ETF（例如追蹤臺灣 50 指數的兩檔）要怎麼比？

追蹤同一個指數，長期報酬應該很接近，差異主要在總費用率、規模、成交量、每單位價格和配息頻率。把兩檔都選進來，先看總費用率和含息報酬的差距，再看自己在意的配息頻率和價格。

殖利率越高的 ETF 越好嗎？

不一定。配息是從基金資產裡發出來的，除息當天價格會等額下降；配息也可能包含收益平準金。比較報酬要看「含息報酬」，它已經把配息算進去，才能和不配息或少配息的 ETF 公平比較。

總費用率和經理費、保管費差在哪？

經理費和保管費是公開說明書上寫的費率；總費用率是投信投顧公會公布的全年實際費用，除了經理費、保管費，還包括買賣成分股的手續費、交易稅和其他費用，比較接近你實際負擔的成本。

為什麼有些 ETF 沒有 3 年、5 年報酬或費用率？

上市未滿 3 年或 5 年，就沒有對應期間的報酬；費用率是投信投顧公會的全年資料，當年度才上市的 ETF 不是完整一年，會標示「未滿一年」，還沒有資料的就顯示「—」。

資料多久更新一次？

收盤價和配息每天由伺服器自動更新一次（以前一個交易日為準）；費用率每年公布一次全年資料。上櫃的 ETF（例如多數債券 ETF）目前還沒有收錄。

資料來源與免責

資料來源：臺灣證券交易所（ETF 基本資料 OpenAPI、每日收盤行情、除權除息計算結果表）、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會（各項費用比率）。含息報酬、波動度、最大跌幅、殖利率、規模等，都是 ThinCloud 依上述資料計算；資料可能有延遲或錯誤，投資前請以公開說明書與投信公告為準。

本頁為公開資料整理與一般性教育資訊，不是投資建議，也不代表推薦買賣任何 ETF。過去的報酬不代表未來，槓桿型與反向型 ETF 只適合短期操作，長期持有的報酬可能和指數差很多。